การฟอกเงินเป็นความผิดร้ายแรงที่ต้องป้องกันและปราบปรามในประเทศส่วนใหญ่ รวมทั้งประเทศไทย ถึงแม่ว่าจะไม่ใช่ความผิดที่ถึงแก่ชีวิต หรือละเมิดความอิสระของบุคคล การฟอกเงินทำให้กระบวนการก่ออาชญากรรมประสบความสำเร็จ และนำไปสู่การทำลายเศรษฐกิจและความมั่นคงของประเทศ
การฟอกเงิน คือ กระบวนการที่ทำให้เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย (หรือเรียกว่า เงินสกปรก) ดูเหมือนได้มาอย่างถูกต้องตามกฎหมาย (หรือเรียกว่า สะอาด) โดยทั่วไป การฟอกเงินมี 3 ขั้นตอน ได้แก่ การนำเงินผิดกฏหมายเข้าสู่ระบบการเงิน การย้ายเงิน และการรวมเงินเข้าไปในระบบ อันดับแรก เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย จะถูกนำเข้าสู่ระบบการเงิน จากนั้น จะถูกย้ายไปยังที่ต่างๆเพื่อสร้างความสับสน บางครั้งอาจถูกโอนไปยังหลายๆบัญชี สุดท้าย เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายนี้จะถูกรวมเข้าไปยังระบบการเงิน โดยการทำธุรกรรมเพิ่มเติมอื่นๆ จนทำให้เงินสกปรกนี้ดูเหมือนสะอาด
บริษัท คอยส์ ทีเอช จำกัด จัดอยู่ในกลุ่มสถาบันการเงินอันจำเป็นที่จะต้องปฏิบัติตามกฎหมายเกี่ยวกับการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน รวมถึงป้องกันการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย โดยทางบริษัทฯ ได้นำระบบและขั้นตอนที่ได้กำหนดไว้ตามกฎหมายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินมาใช้ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงจุดมุ่งหมายของบริษัทฯ ที่จะป้องกันการฟอกเงินและการใช้งานโดยอาชญากรที่อาจนำไปสู่อาชญากรรมทางการเงิน
นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของทางบริษัทฯ ถูกออกแบบเพื่อป้องกันการฟอกเงินโดยปฏิบัติตามกฎหมายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งรวมถึงการจัดตั้งระบบและการควบคุมเพื่อลดความเสี่ยงของบริษัทฯ ในการถูกใช้เป็นเครื่องมือในการก่ออาชญากรรม นโยบายนี้ คือมาตรฐานขั้นต่ำที่ต้องปฏิบัติตาม ดังต่อไปนี้:
• การแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานด้าน AML/CTPF ที่มีวุฒิภาวะ ประสบการณ์ และสามารถมีความรับผิดชอบดูแลการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบ เกณฑ์ และข้อชี้แนะของภาคหน่วยได้
จัดตั้งและรักษาการบริหารจัดการความเสี่ยง โดยตรวจสอบและจัดการความเสี่ยงของบริษัทฯ เกี่ยวกับการฟอกเงินและการก่อการร้าย
• จัดตั้งและรักษาการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ การยืนยันตัวตน และขั้นตอน KYC ตามความเสี่ยงที่เหมาะสมของลูกค้า รวมถึงการตรวจสอบและวิเคราะห์ที่ละเอียดมากขึ้น สำหรับลูกค้าที่อาจมีความเสี่ยงสูงกว่าลูกค้าทั่วไป เช่น ผู้ที่มีความเกี่ยวข้องด้านการเมือง
• จัดตั้งและรักษาระบบและควบคุมติดตามความเสี่ยงของลูกค้า และมีขั้นตอนที่จะติดตามความเคลื่อนไหวของลูกค้า
• ขั้นตอนสำหรับรายงานการทำธุรกรรมหรือพฤติกรรมที่น่าสงสัย ทั้งต่อภายในบริษัทฯ และต่อหน่อยงานทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
• มีการจัดเก็บหลักฐานที่เหมาะสม ตามระยะเวลาขั้นต่ำที่กำหนด
• มีการอบรมที่เหมาะสมแก่พนักงานที่เกี่ยวข้อง
บริษัท คอยส์ ทีเอช จำกัด ของดการให้บริการแก่บุคคลหรือนิติบุคคลที่มีส่วนร่วมในการทำกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย หรือมีความเกี่ยวข้องกับการก่อการร้ายตามที่ได้ระบุไว้ในสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และสำนักงานหรือองค์กรอื่นๆที่เกี่ยวข้อง เช่น สำนักงานควบคุมทรัพย์สินในต่างประเทศ (OFAC) แห่งกรมธนารักษ์ ประเทศสหรัฐอเมริกา และ รายชื่อผู้ต้องโทษแห่งสหประชาชาติ
บริษัท คอยส์ ทีเอช จำกัด มุ่งมั่นที่จะดำเนินธุรกิจไปตามมาตรฐานสูงสุดทางจริยธรรม กฎหมายและระเบียบข้อบังคับได้รับการเคารพและปฏิบัติตามทุกเมื่อที่ทำได้ และไม่มีการให้บริการแก่บุคคลใดในกรณีที่ทางบริษัทฯ มีเหตุผลเพียงพอที่จะเชื่อว่าธุรกรรมดังกล่าวเกี่ยวข้องกับกิจกรรมการฟอกเงิน
ภายในข้อจำกัดทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการรักษาความลับของลูกค้า ทางบริษัทฯ ได้มีความร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ซึ่งรวมถึงการใช้มาตรการที่เหมาะสมในกฎหมาย หากมีเหตุอันควรสงสัยว่ามีการฟอกเงิน โดยทางบริษัทฯ อาจมีการให้ความร่วมมือในการเปิดเผยข้อมูลธุรกรรมต่อหน่วยงานรัฐเพื่อปฎิบัติหน้าที่ตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน