AML Policy

Anti-Money Laundering (AML)


Money laundering is an offence which most countries, including Thailand, treat as a top priority to combat. Although it is not an offence that causes death, serious injuries or violation of freedom of an individual, it enables organized crimes to cause damages to countries’ economy and security.


Money laundering is the process of making illegally-gained proceeds (i.e. "dirty money") appear legal (i.e. "clean"). Typically, it involves three steps: placement, layering and integration. First, the illegitimate funds are furtively introduced into the legitimate financial system. Then, the money is moved around to create confusion, sometimes by wiring or transferring through numerous accounts. Finally, it is integrated into the financial system through additional transactions until the "dirty money" appears "clean".


The Anti-Money Laundering Office was designated by the National Corporate Governance Sub-Committee on Commercial Bank, Securities and Insurance Sectors to chair the working group on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML-CFT) under the Report on the Observance of Standards and Codes (ROSCs). The working group recognized that the KYC/CDD policies not only help financial institutions detect, deter, and prevent ML-FT, they also are a mandate for action if Thailand wishes to be viewed as compliant with the international standards in AML-CFT.


While COINS (THAILAND) CO., LTD does not fall within the scope of the AML-CFT obligations in Thailand, the Company has implemented systems and procedures that closely aligned to the Thailand AML legislation. This decision reflects the Company’s desire to prevent money laundering and not be used by criminals to launder proceeds of crime.


Anti-Money Laundering (AML) Policy:

COINS (THAILAND) CO., LTD AML Policy is designed to prevent money laundering by meeting the Thailand AML legislation obligations including the need to have adequate systems and controls in place to mitigate the risk of the firm being used to facilitate financial crime. This AML Policy sets out the minimum standards which must be complied with and includes:

  • The appointment of a Money Laundering Reporting Officer (MLRO) who has sufficient level of seniority and independence and who has responsibility for oversight of compliance with relevant legislation, regulations, rules and industry guidance;
  • Establishing and maintaining a Risk Based Approach (RBA) towards assessing and managing the money laundering and terrorist financing risks to the company;
  • Establishing and maintaining risk-based customer due diligence, identification, verification and know your customer (KYC) procedures, including enhanced due diligence for those customers presenting higher risk, such as Politically Exposed Persons (PEPs);
  • Establishing and maintaining risk based systems and procedures to monitor on-going customer activity;
  • Procedures for reporting suspicious activity internally and to the relevant law enforcement authorities as appropriate;
  • The maintenance of appropriate records for the minimum prescribed periods;
  • Training and awareness for all relevant employees

Sanctions Policy:

COINS (THAILAND) CO., LTD does not deal with individuals and entities that are engaged in illegal activities or terrorist-related activities as circularized by the AMLO, and other international entities or organizations, such as the Office of Foreign Assets Control (OFAC) of the U.S. Department of the Treasury and United Nations Sanctions List.



การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน


การฟอกเงินเป็นความผิดร้ายแรงที่ต้องป้องกันและปราบปรามในประเทศส่วนใหญ่ รวมทั้งประเทศไทย ถึงแม่ว้าจะไม่ใช้ความผิดที่ถึงแก่ชีวิต หรือละเมิดความอิสสระของบุคคล การฟอกเงินทำให้กระบวนการก่ออาชญากรรมประสบความสำเร็จ และนำไปสู่การทำลายเศรษฐกิจและความมั่นคงของประเทศ


การฟอกเงิน คือ กระบวนการที่ทำให้เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย (หรือเรียกว่า เงินสกปรก) ดูเหมือนได้มาอย่างถูกต้องตามกฎหมาย (หรือเรียกว่า สะอาด) โดยทั่วไป การฟอกเงินมี 3 ขั้นตอน ได้แก่ การนำเงินผิดกฏหมายเข้าสู่ระบบการเงิน การย้ายเงิน และการรวมเงินเข้าไปในระบบ อันดับแรก เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย จะถูกนำเข้าสู่ระบบการเงิน จากนั้น จะถูกย้ายไปยังที่ต่างๆเพื่อสร้างความสับสน บางครั้งอาจถูกโอนไปยังหลายๆบัญชี สุดท้าย เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายนี้จะถูกรวมเข้าไปยังระบบการเงิน โดยการทำธุรกรรมเพิ่มเติมอื่นๆ จนเงินสกปรกนี้ดูเหมือนสะอาด


สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินถูกจัดตั้งโดยคณะอนุกรรมการบรรษัทภิบาลแห่งชาติ โดยให้กลุ่มธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ และประกันภัย เป็นกลุ่มการทำงาน ร่วมกันป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน รวมถึงป้องกันการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ภายใต้รายงานเกี่ยวกับการปฏิบัติตามมาตรฐานและกฎหมาย (Report on the Observance of Standards and Codes) กฎระเบียบเกี่ยวกับ KYC/CDD ไม่เพียงแต่ช่วยสถาบันทางการเงินตรวจจับ ยับยั้ง และป้องกันการฟอกเงิน รวมถึงป้องกันการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย กฎระเบียบเหล่านี้ยังช่วยให้ประเทศไทยเป็นประเทศที่ปฏิบัติตามมาตรฐานในระดับสากลในด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน รวมถึงป้องกันการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย


ถึงแม้ว่าบริษัท คอยส์ (ประเทศไทย) จำกัด จะมิได้ตกอยู่ในภาคส่วนที่จำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎหมายเกี่ยวกับการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน รวมถึงป้องกันการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ทางบริษัทฯ ได้นำระบบและขั้นตอนที่ใกล้เคียงกับกฎหมายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินมาใช้ การตัดสินใจนี้ สะท้อนให้เห็นถึงจุดมุ่งหมายของบริษัทฯ ที่จะป้องกันการฟอกเงินและการใช้งานโดยอาชญากรที่อาจนำไปสู่อาชญากรรม


นโยบายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML Policy):

นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของทางบริษัทฯ ถูกออกแบบเพื่อป้องกันการฟอกเงินโดยปฏิบัติตามกฎหมายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งรวมถึงการจัดตั้งระบบและการควบคุมเพื่อลดความเสี่ยงของบริษัทฯ ในการถูกใช้เป็นเครื่องมือในการก่ออาชญากรรม นโยบายนี้ คือมาตรฐานขั้นต่ำที่ต้องปฏิบัติตาม ดังต่อไปนี้:

  • การแต่งตั้งเจ้าพนักงานรายงานการฟอกเงิน ที่มีวุฒิภาวะ ประสบการณ์ และสามารถมีความรับผิดชอบดูแลการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบ เกณฑ์ และข้อชี้แนะของภาคหน่วยได้
  • จัดตั้งและรักษาการบริหารจัดการความเสี่ยง โดยตรวจสอบและจัดการความเสี่ยงของบริษัทฯ เกี่ยวกับการฟอกเงินและการก่อการร้าย
  • จัดตั้งและรักษาการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ การยืนยันตัวตน และขั้นตอน KYC ตามความเสี่ยงที่เหมาะสมของลูกค้า รวมถึงการตรวจสอบและวิเคราะห์ที่ละเอียดมากขึ้น สำหรับลูกค้าที่อาจมีความเสี่ยงสูงกว่าลูกค้าทั่วไป เช่น ผู้ที่มีความเกี่ยวข้องด้านการเมือง
  • จัดตั้งและรักษาระบบและควบคุมติดตามความเสี่ยงของลูกค้า และมีขั้นตอนที่จะติดตามความเคลื่อนไหวของลูกค้า
  • ขั้นตอนสำหรับรายงานการทำธุรกรรมหรือพฤติกรรมที่น่าสงสัย ทั้งต่อภายในบริษัทฯ และต่อหน่อยงานทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
  • มีการจัดเก็บหลักฐานที่เหมาะสม ตามระยะเวลาขั้นต่ำที่กำหนด
  • มีการอบรมที่เหมาะสมแก่พนักงานที่เกี่ยวข้อง

นโยบายการงดให้บริการ:

บริษัท คอยส์ (ประเทศไทย) จำกัด ของดการให้บริการแก่บุคคลหรือนิติบุคคลที่มีส่วนร่วมในการทำกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย หรือมีความเกี่ยวข้องกับการก่อการร้ายตามที่ได้ระบุไว้ในสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และสำนักงานหรือองค์กรอื่นๆที่เกี่ยวข้อง เช่น สำนักงานควบคุมทรัพย์สินในต่างประเทศ (OFAC) แห่งกรมธนารักษ์ ประเทศสหรัฐอเมริกา และ รายชื่อผู้ต้องโทษแห่งสหประชาชาติ